Servicios Financieros
Alta de clientes, procesamiento documental, conciliaciones e informes automatizados bajo controles estrictos y con registro de auditoría completo.
En los servicios financieros, el trabajo manual no existe porque a nadie se le haya ocurrido automatizarlo. Existe porque los controles, las evidencias y la gestión de excepciones tienen que sostenerse. La automatización solo ayuda si refuerza el entorno de control en lugar de dificultar su explicación.
Construimos automatización auditable por diseño: cada decisión trazada hasta una regla o un modelo con su confianza registrada, cada acción registrada con sus datos de entrada, y la revisión humana situada exactamente donde la política lo exige. Eso permite que la alta de clientes, el procesamiento documental, la conciliación y los informes funcionen en gran medida sin supervisión, mientras que el expediente de evidencias para un inspector se vuelve más fácil de producir, no más difícil.
Dónde está hoy el trabajo manual
- Expedientes de alta y KYC ensamblados y comprobados a mano, alargando el tiempo hasta generar ingresos
- Extractos, solicitudes y correspondencia vueltos a introducir a mano en los sistemas centrales
- Conciliaciones y diferencias gestionadas en hojas de cálculo a fin de mes
- Solicitudes de atención gestionadas mediante colas que crecen con la cartera
- Informes regulatorios y de gestión reconstruidos manualmente en cada ciclo
Programas que ejecutamos en servicios financieros
Alta de clientes y KYC
Documentos de identidad, formularios y resultados de cribado recopilados, verificados y registrados, con solo las alertas genuinas llegando a un analista.
Inteligencia documental y de extractos
Solicitudes, extractos y correspondencia leídos, validados contra los datos maestros y registrados en el sistema central.
Conciliación y resolución de diferencias
Cotejo entre sistemas y contrapartes, con las diferencias clasificadas, explicadas y enrutadas para su aprobación.
Operaciones de atención y cobros
Solicitudes rutinarias, acuerdos de pago y seguimientos resueltos por agentes dentro de los límites de tu política.
Informes regulatorios y de gestión
Informes ensamblados a partir de datos gobernados según calendario, con las desviaciones explicadas antes de que nadie pregunte.
Qué cambia para el negocio
- Alta de clientes medida en horas en lugar de días
- Cierre de mes que no depende de horas extra
- Aplicación coherente de la política, con las evidencias para demostrarlo
- Tiempo de los analistas trasladado de ensamblar expedientes a valorar excepciones
Sistemas que solemos conectar
Preguntas que escuchamos en servicios financieros
Cada decisión automatizada lleva su versión de regla o modelo, sus datos de entrada, su confianza y su resultado, y los puntos de revisión quedan documentados como controles. El expediente de evidencias es una consulta, no un proyecto.
Solo donde tú decidas que lo hagan. El patrón habitual es que los modelos leen, extraen y recomiendan, las reglas deterministas deciden, y las personas aprueban todo lo que la política les reserva.
En tu propio entorno o en un entorno aislado en la región que necesites, cifrados en tránsito y en reposo, sin usar datos de clientes para entrenar modelos. Consulta nuestra página de seguridad para más detalle.
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Qué te cuesta un proceso de back office
Un proceso repetitivo — solicitudes, conciliaciones o verificaciones KYC — calculado de principio a fin.
Solo mano de obra. No cuenta el retrabajo, los pagos con retraso ni los clientes que se fueron mientras la cola avanzaba. Funciona con 46 semanas laborables y 1.800 horas productivas por persona al año. Es una estimación a partir de tus propias cifras, no un presupuesto.
Enviar estas cifras con una solicitud de evaluaciónDescubre lo que se quitaría de encima tu equipo en servicios financieros
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